Что купить, чтобы всегда быть в плюсе? Или какой актив всегда растет в цене!

Если посмотреть по сторонам, то одни говорят - надо всегда покупать доллары. Другие активно пропагандируют американский рынок, говоря:
"Вот у них-то там, экономика! Не то, что в России."
Третьи активно вкладывают в золото. Четвертые предпочитают недвижимость.
Только по моим наблюдениям никто из тех, кто так говорит, по-настоящему не богат. У большинства из них нет пассивного дохода и миллиона долларов.
Значит секрет в чем-то другом. Я потратил несколько лет на поиски ответа и делюсь с тобой своим открытием. Благодаря этой статье у тебя, чтобы узнать этот секрет уйдут не годы, а несколько минут.
По секрету скажу - большинство людей этого не узнают никогда.
Начнем с доллара

Доллар

Первое, чему надо научиться при инвестициях – это отделять мнение от фактов. Смотри на график. Да, кажется, что доллар всегда растет – и это всего лишь мнение.
А вот факт – доллар с 2000 года вырос с 28,55 до 103 рубля. Это всего лишь 5,26% в год. Т.е. доллар за последние 24 года растет меньше, чем уровень инфляции и меньше банковского депозита.
Поэтому, если ты просто всегда инвестируешь в доллары, ты беднеешь! Т.к. твой доход ниже инфляции.

А теперь посмотрим на нюансы

За 24 год доллар в сумме рос 6 лет. 11 лет стоял на месте и 6,5 лет падал.

Секрет в особенностях работы нашего мозга. Мозг запоминает лучше ту информацию, которая к нам поступила во время переживания сильных эмоций. Особенно, если это негативные эмоции.

А когда больше эмоций?

Когда всё стабильно или когда кризис и доллар растет на +100% за несколько месяцев? Вот в этом и секрет. Мы запомнили 3 эпизода за 24 года и проецируем их на всю жизнь!

Рынок США (S&P 500)

Рассмотрим график индекса S&P500 с 2000 года

За 24 года рынок США вырос на 424%, что соответствует росту на 5,95% в год в долларах США или на 11,52% в год, если пересчитать в рубли.
Уже лучше, чем просто доллары, но и тут мы беднеем, потому что не обгоняем инфляцию! И снова смотрим детальней график

Как мы видим и тут периоды падения, застоя и роста также чередуются. Посмотрим еще на этот момент
С 1965 по 1980 год рынок США стоял на месте

При этом инфляция в то время была в США в районе 10% в год. Получается, что в таком случае, храня деньги в акциях США, вы бы тоже беднели.
И еще момент. Это рынок Японии

Максимум был достигнут в 1990 году, т.е. 34 года назад. И только в 2024 году рынок вернулся на эти же уровни! Т.е, если ты купил японские акции, то 34 года потом был в убытках!

А если посчитать инфляцию за это время, то с учетом реальной стоимости денег и сейчас будешь в убытках!

И на мой взгляд, есть высокая вероятного того, что рынок США сейчас сильно похож на рынок Японии в конце 80х

Рынок России (Индекс РТС)

Индекс РТС за 24 года вырос на 427% или растет в среднем на 5,98% в долларах в год! Т.е. больше, чем рынок США.
Тогда почему же большинство инвесторов считают, что рынок США лучше и там можно больше денег заработать? Об этом далее

Посмотрите на график

И сейчас снова смотрим детальней на отрезки

В России был феноменальный рост в период с 2000 по 2008 год. Потом не менее крутое падение.
Но самое главное то, что по сути 11 лет наш рынок стоит на месте. А рынок США растет.

Какой актив всегда растет?

У нас был вопрос: "Какой актив всегда растет в цене?" 

Правильный ответ НИКАКОЙ. Всегда рост чередуется с падением и застоем.

Вот в этом и заключается секрет инвестирования. Звучит он так «В разное время надо покупать разные активы»

О Василии Маньжове